Социально ориентированный нефинансовый институт развития, крупнейший организатор международных, конгрессных, выставочных, деловых, общественных, спортивных мероприятий и событий в области культуры.

Фонд Росконгресс – социально ориентированный нефинансовый институт развития, крупнейший организатор международных, конгрессных, выставочных, деловых, общественных, спортивных мероприятий и событий в области культуры, созданный в соответствии с решением Президента Российской Федерации.

Фонд учрежден в 2007 году с целью содействия развитию экономического потенциала, продвижения национальных интересов и укрепления имиджа России. Фонд всесторонне изучает, анализирует, формирует и освещает вопросы российской и глобальной экономической повестки. Обеспечивает администрирование и содействует продвижению бизнес-проектов и привлечению инвестиций, способствует развитию социального предпринимательства и благотворительных проектов.

Мероприятия Фонда собирают участников из 208 стран и территорий, более 15 тысяч представителей СМИ ежегодно работают на площадках Росконгресса, в аналитическую и экспертную работу вовлечены более 5000 экспертов в России и за рубежом. Установлено взаимодействие со 159 внешнеэкономическими партнерами, объединениями промышленников и предпринимателей, финансовыми, торговыми и бизнес-ассоциациями в 75 странах мира.

Официальные телеграм-каналы Фонда Росконгресс: на русском языке – t.me/Roscongress, на английском языке – t.me/RoscongressDirect, на испанском языке – t.me/RoscongressEsp. Официальный сайт и Информационно-аналитическая система Фонда Росконгресс: roscongress.org.

Вход в Единый личный кабинет
Восстановление пароля
Введите адрес электронной почты или телефон, указанные при регистрации. Вам будет отправлена инструкция по восстановлению пароля.
Некорректный формат электронной почты или телефона
Возврат активов в экономику. Эффективное управление в период кризиса
4 июня 2021
10:00—11:15
Ключевые выводы
Банки непрофильных активов уже несколько десятилетий успешно функционируют во многих регионах мира

Самое массовое создание банков непрофильных активов началось где-то 20–25 лет назад в Европе и Азии, когда начался первый азиатский кризис. В принципе, они существуют до сих пор. Они востребованы, потому что кризисы регулярны, они постоянно приводят к образованию плохих кредитов и непрофильных активов, ими нужно заниматься. Государство в это всегда вовлекается, но в разной форме. <...> Обычно начинается с докапитализации, как и у нас произошло и как произошло в других странах. <...> Это, на самом деле, так называемая скорая помощь от государства, оно помогает выдерживать пруденциальные нормы, банкам функционировать дальше — Храпун Вадим, Партнер, руководитель практики реструктуризации и финансового оздоровления бизнеса, PwC в России.

Эффективно работать с проблемными активами могут как государства, так и частные структуры

Я считаю, что в экономике есть место для любой модели (работы с проблемными и непрофильными активами. — Прим. ред.): и для правильно организованной частной модели, и для правильно организованной государственной. Это вопрос эффективной модели госпланирования или, наоборот, исключительно капиталистической модели. Но если так немножко разложить, скажем так, различия, я бы, наверное, отметил следующее. <...> Это мотивационная структура. <...> Когда занимается такой частью бизнеса частная компания, у нее мотивация другая, потому что надо вернуть свое любым способом, неважно как, и быстрее, и эффективнее — Елинсон Андрей, Управляющий партнер, ООО «А1» .

Проблемы
У управляющих проблемными активами мало времени для принятия решений

Такие (кризисные. — Прим. ред.) ситуации, в которых мы периодически оказываемся, они очень мобилизуют все наши ресурсы. Банки занимаются различными претензиями, которые они должны разрешить. В этих ситуациях у вас нет достаточного времени для того, чтобы решить эту проблему. У вас всего лишь 4–5 дней для того, чтобы стабилизировать какую–то сложную ситуацию. Как подходить к решению таких вопросов? Это тактические задачи и, естественно, стратегические задачи. <...> Тактические задачи связаны со следующими вопросами: „Достаточно ли капитала для удовлетворения необходимых потребностей?“ и „Есть ли разрешение, мандат со стороны совета директоров, которые позволяют вам работать с этими активами свободно?“. Что касается стратегического подхода, то это общий план развития и планирования стадий продажи активов — МакГирр Грэм, Управляющий директор, Naissance.

Управляющие не могут полноценно подготовиться к кризисам

Да, этот проект (банка непрофильных активов. — Прим. ред.) безумно сложный был. Он и сейчас остается непростым, хотя из области безумной сложности он уже перешел (в другую категорию. — Прим. ред.). <...> Когда сложно? Когда слишком большое количество задач и слишком мало времени на поиск решений, на их реализацию. Поскольку-постольку банк („ТРАСТ“ —Прим. ред.) собрал на себе в очень сжатом промежутке времени огромное количество активов, более 2 триллионов по номинальной стоимости, 233 миллиарда рублей справедливой стоимости, это более 500 проектов. <...> Мы за 2,5 года провели 17 тысяч судебных заседаний. <...> Поэтому если говорить о сложности, я думаю, это свойство, на самом деле, этого бизнеса, потому что любой кризис <...> наступает, конечно, как всегда, неожиданно. <...> Ты их (кризисы. — Прим. ред.) ждешь теоретически, но практическая их реализация всегда наступает крайне быстро. Подготовиться на 100 % к кризисам невозможно в принципе — Соколов Александр, Президент-председатель правления, Банк непрофильных активов (Банк «ТРАСТ» (ПАО)) .

Решения
Для управления проблемными и непрофильными активами создаются специальные управляющие компании и банки

Проблема (непрофильного или проблемного. — Прим. ред.) актива никуда не девается, с ним нужно что-то делать. Есть два способа, два пути. Есть модель, когда создается подразделение по работе с проблемными активами в самом банке <...> Есть примеры, их много достаточно, когда формируются, создаются специальные банки или управляющие компании, разные есть формы, которые уже профессионально занимаются этим. Как вы сами понимаете, когда занимаются профессионально чем–то, обычно получается лучше — Храпун Вадим, Партнер, руководитель практики реструктуризации и финансового оздоровления бизнеса, PwC в России.

Проблемный портфель управляющие продают по частям

В первый раз, когда я начинал работу с проблемными банками, там, по-моему, был очень серьезный портфель <...> (его. — Прим. ред.) невозможно было продать. Мы смотрели, что можно сделать. Мы хотели все разорвать и вырваться из этого ужасного замкнутого круга, мы не хотели вот эти вот плохие активы на себя брать. Это был очень неправильный подход. Мы очень быстро выяснили, что нужно извлечь из этого ценность, то есть избавляться (по принципу. — Прим. ред.) „актив за активом“, по одному. Иногда бывает, появляется большая сделка, но портфель вы не можете весь от себя убрать. Поэтому мы хотели сохранить какую-то ценность, то есть извлечь что–то из этого. <...> Нужно с экономической точки зрения подходить, какое–то обоснование должно быть для сделки, экономическое обоснование. Действительно, у покупателя должно какое–то экономическое преимущество. Некоторые люди пытаются привлечь покупателя через арбитраж, через налоговые вопросы и так далее — Фредун Мазахери, Эксперт по работе с проблемными активами.