Социально ориентированный нефинансовый институт развития, крупнейший организатор общероссийских, международных, конгрессных, выставочных, деловых, общественных, молодежных, спортивных мероприятий и событий в области культуры.

Фонд Росконгресс – социально ориентированный нефинансовый институт развития, крупнейший организатор общероссийских, международных, конгрессных, выставочных, деловых, общественных, молодежных, спортивных мероприятий и событий в области культуры, создан в соответствии с решением Президента Российской Федерации.

Фонд учрежден в 2007 году с целью содействия развитию экономического потенциала, продвижения национальных интересов и укрепления имиджа России. Фонд всесторонне изучает, анализирует, формирует и освещает вопросы российской и глобальной экономической повестки. Обеспечивает администрирование и содействует продвижению бизнес-проектов и привлечению инвестиций, способствует развитию социального предпринимательства и благотворительных проектов.

Мероприятия Фонда собирают участников из 208 стран и территорий, более 15 тысяч представителей СМИ ежегодно работают на площадках Росконгресса, в аналитическую и экспертную работу вовлечены более 5000 экспертов в России и за рубежом.

Фонд взаимодействует со структурами ООН и другими международными организациями. Развивает многоформатное сотрудничество со 195 внешнеэкономическими партнерами, объединениями промышленников и предпринимателей, финансовыми, торговыми и бизнес-ассоциациями в 83 странах мира, с 280 российскими общественными организациями, федеральными органами исполнительной и законодательной власти, субъектами Российской Федерации.

Официальные телеграм-каналы Фонда Росконгресс: на русском языке – t.me/Roscongress, на английском языке – t.me/RoscongressDirect, на испанском языке – t.me/RoscongressEsp, на арабском языке – t.me/RosCongressArabic. Официальный сайт и Информационно-аналитическая система Фонда Росконгресс: roscongress.org.

Вход в Единый личный кабинет
Восстановление пароля
Введите адрес электронной почты или телефон, указанные при регистрации. Вам будет отправлена инструкция по восстановлению пароля.
Некорректный формат электронной почты или телефона
Исследование
16.06.2023

Маленькие, но громкие

В докладе, подготовленном экспертами АКРА, проанализированы тенденции в сфере кредитования малых и средних предприятий в 2022 году, а также даны прогнозы на 2023 год.

Аналитики Фонда Росконгресс выделили основные тезисы данного исследования, сопроводив каждый из них подходящим по теме фрагментом видеотрансляций панельных дискуссий, состоявшихся в рамках деловых программ ключевых мероприятий, проведенных Фондом.

Несмотря на неоднородную отраслевую динамику, кредитование МСП показало значительный рост в 2022 году.

Несмотря на вызовы и проблемы, существующие в российской экономике, кредитование МСП показало рекордный рост в 2022 году. Так, объем кредитного портфеля увеличился почти на 30% до 9,6 трлн руб. Данный рост был обеспечен продолжавшейся активизацией новых выдач: увеличение на 7,5% по сравнению с 2021 годом. Такие показатели превышают динамику кредитования других нефинансовых компаний, где зафиксировано снижение объема выдач, а рост портфеля, в свою очередь, составил 16,9%.

Увеличилось и количество субъектов МСП, имеющих кредит: более чем на 60 тысяч в 2022 году. Такое увеличение числа заемщиков также свидетельствует об активном развитии кредитования в сегменте МСП. Авторы доклада связывают эти процессы с активностью микропредприятий, имеющих, в основном, статус индивидуального предпринимателя.

Качество кредитного портфеля МСП также по-прежнему устойчиво: несмотря на то, что в 2023 году Агентство ожидает рост доли просроченных кредитов на 1–1,5% в годовом сопоставлении, в 2022 году наблюдалось снижение объема просроченной задолженности и ее доли в совокупном портфеле. В свою очередь, качество портфеля отчасти поддерживалось за счет масштабных реструктуризаций.

В докладе отмечается, что отраслевая динамика кредитования в сегменте МСП неоднородна. Наилучшие показатели по росту кредитования показывают строительные компании, что связано с высокой активностью застройщиков, поддержку которой, в свою очередь, оказывают льготные ипотечные программы. Вместе с тем кредитный портфель крупнейшего по объему выдач сектора кредитования МСП — оптовой торговли — сократился по итогам 2022 года (на 8,6% в годовом сопоставлении).

Видео: https://roscongress.org/sessions/spief-sme-tochki-rosta-malogo-proizvodstvennogo-biznesa-rynki-zakupki-tsepochki/search/#00:23:01.888

Банковский сектор заинтересован в кредитовании МСП, что отчасти объясняется усилением господдержки МСП.

В работе отмечается, что интерес кредитных организаций к работе с МСП уменьшился не так существенно, как в сфере кредитования розницы и крупного бизнеса. Заинтересованность банков в кредитовании субъектов МСП подтверждает и снижение средневзвешенной ставки по кредитам в данном сегменте, несмотря на стабилизацию ключевой ставки Банка России.

Готовность банков кредитовать МСП отчасти объясняется усилением государственной поддержки данного сегмента. На фоне нестабильной экономической ситуации государство стало направлять на поддержку кредитования сегмента МСП более значительный объем средств, подтвердив готовность оказывать поддержку данного сектора. При этом АКРА отмечает, что дальнейший рост кредитования МСП будет больше зависеть от готовности банков идти на риск, чем от мер поддержки со стороны государства, так как доля кредитов с господдержкой в общем объеме выдач остается умеренной (менее 15%).

Видео: https://roscongress.org/sessions/eef-2022-finansovyy-sektor-rossii-pervye-itogi-transformatsii/search/#01:06:47.679

Несмотря на ряд возможностей для развития, повторение рекордных темпов роста кредитования МСП в 2023 году маловероятно.

В работе отмечается, что возможности для роста кредитования в секторе МСП сохраняются. Поддержку данному росту может оказать участие МСП в государственных программах структурной трансформации экономики, развитие в освобождаемых иностранными участниками рынка сегментах, а также участие компаний в развитии механизмов, компенсирующих экономические потери от нарушения логистических цепочек. Эти и ряд других факторов могут поддержать спрос на заемные средства.

Однако авторы исследования выделяют и риски, которые способны замедлить темпы роста кредитования МСП, и утверждают, что повторение рекордных темпов 2022 года маловероятно в 2023 году. АКРА ожидает, что в 2023 году может наблюдаться тенденция насыщения спроса на кредиты со стороны представителей сектора. К факторам, способным сдерживать рост кредитования МСП в 2023 году, также относятся следующие: стоимость заемных средств; сохранение ограниченной деловой активности в отдельных отраслях экономики; зависимость от сохранения позитивного влияния льготных ипотечных программ; неоднозначность перспектив инвестиционного кредитования, направленного на приобретение нового оборудования на фоне ухода иностранных компаний.

Операционная среда остается неблагоприятной для наращивания инвестиционного кредитования, поэтому, по оценке экспертов АКРА, рост кредитного портфеля МСП в 2023 году ощутимо замедлится и составит от 10 до 15%. При этом на фоне сохранения делового оптимизма и усиления господдержки можно рассчитывать на опережающий рост портфеля кредитов МСП по сравнению с прочими нефинансовыми компаниями.

Видео: https://roscongress.org/sessions/splf-2023-pravovye-aspekty-realizatsii-gchp-proektov/search/#01:15:01.503

Также предлагаем вам ознакомиться с другими материалами, размещенными в разделах Информационно-аналитической системы Росконгресс Банковский бизнес, Финансовый рынок, МСП и Предпринимательство, посвященных вопросам экономического развития, деятельности финансовых институтов и бизнеса.


Аналитика на тему