В докладе, подготовленном консалтинговой компанией BCG, рассматривается использование искусственного интеллекта в вопросах развития и оптимизации бизнес-процессов, в частности в сфере управления активами.
Аналитики Фонда Росконгресс выделили основные тезисы данного исследования, сопроводив каждый из них подходящим по теме фрагментом видеотрансляций панельных дискуссий, состоявшихся в рамках деловых программ ключевых мероприятий, проведенных Фондом.
Чтобы оставаться конкурентоспособными и повышать прибыльность в условиях влияния структурных трудностей, менеджерам в сфере управления активами необходимо использовать искусственный интеллект при реализации принципов производительности, персонализации и частных рынков.
На первый взгляд, мировая индустрия управления активами пережила впечатляющий подъем в 2023 году. Общий объем активов отрасли вырос почти до 120 трлн долларов, что на 12% больше, чем в 2022 году. Однако, несмотря на значительность этого роста, он лишь маскирует уязвимость данной сферы. Так, доходы отрасли выросли всего на 0,2% в 2023 году, в то время как расходы выросли на 4,3% за год. В результате действия этих двух противоположных сил прибыль снизилась на 8,1%. Кроме того, отрасль управления активами продолжает сталкиваться со структурными проблемами, вызванными пятью фундаментальными факторами, выявленными экспертами BCG: снижение доходов; рост популярности пассивных фондов; сокращение комиссионных; рост затрат; а также тот факт, что несмотря на попытки внедрения инноваций, все меньше новых продуктов остается на рынке.
Чтобы оставаться конкурентоспособными и повышать прибыльность в условиях влияния данных факторов, управляющие активами должны использовать искусственный интеллект при реализации принципов повышения производительности, улучшения персонализации и развития на частных рынках. Авторы исследования уточняют, что ключом к ускорению работы каждого из этих элементов является искусственный интеллект (ИИ или AI), который встроен в различные инструменты, используемые управляющими активами для улучшения своей деятельности. Мощь таких инструментов обусловлена способностью искусственного интеллекта быстро собирать, синтезировать и анализировать огромные объемы данных из внутренних и внешних источников, а затем генерировать информацию на основе найденных в этих данных закономерностей. Подмножество ИИ, известное как генеративный искусственный интеллект (GenAI), обладает способностью интерпретировать и анализировать неструктурированные данные из широкого спектра источников и создавать оригинальный контент. Инструменты, сочетающие в себе возможности AI и GenAI, могут общаться с пользователями на естественном языке, что упрощает их использование и может ускорить их внедрение.
Технологии искусственного интеллекта становятся критически важными для управляющих активами. Менеджеры могут добиться значительного повышения эффективности по всей цепочке создания стоимости, используя ИИ в таких сферах, как продажи и маркетинг; управление инвестициями и заключение сделок; сфера рисков и нормативных требований; управление бизнесом и сфера ИТ. Те, кто обслуживает страховые портфели, также находят технологии ИИ полезными, поскольку они адаптируются к новым требованиям, предъявляемым к их стратегиям распределения и управления рисками.
Видео: https://roscongress.org/sessions/asi-2024-2024-molodezh-novogo-vremeni-gotovy-li-k-budushchemu/search/#00:59:34.527
Управленцам необходимо активнее внедрять искусственный интеллект в свою работу для преодоления структурных проблем и получения конкурентного преимущества.
Многие менеджеры используют искусственный интеллект в сфере управления активами уже сейчас и рассматривают широкий спектр вариантов его использования по всей цепочке создания стоимости. Согласно опросам BCG, большинство респондентов в настоящее время сосредоточивают свои усилия на сфере продаж и маркетинге, а также на информационных технологиях. Успешное внедрение ИИ зависит от всеобъемлющей стратегии, которая в полной мере отражает видение и амбиции компании и опирается на приверженность руководства и выделенные ресурсы. Операционная модель определяет систематическое и тщательное внедрение ИИ в организации, а три ключевых фактора — персонал, технологии и партнерские отношения, а также управление рисками и соблюдение нормативных требований — помогают управляющим активами реализовывать стратегию и внедрять операционную модель. При этом авторы BCG подчеркивают, что управляющие активами должны активнее внедрять новые технологии ИИ, если они хотят воспользоваться преимуществами повышения производительности, персонализации и роста частного рынка одними из первых.
Внедрение ИИ позволит добиться немедленного эффекта. Управляющие активами могут начать с внедрения ИИ в повседневную деятельность, напрямую ориентируясь на производительность. Эксперты BCG советуют определить области, в которых ИИ может повысить эффективность работы и принятия решений без серьезных изменений, и ставить четкие, достижимые цели для этих первоначальных внедрений, а затем изменять процессы, руководствуясь стратегическим видением и расширяя возможности искусственного интеллекта на сферу взаимодействия с клиентами и инвестициями. Далее у команд появится возможность использовать ИИ для разработки новых услуг, продуктов и бизнес-моделей. На этом этапе необходимо выйти за рамки существующих рыночных предложений и использовать искусственный интеллект для выявления и создания уникальных возможностей. Это долгосрочная игра, которая требует не только инвестиций в технологии, но и глубокой приверженности развитию культуры творчества и экспериментов. Учитывая стремительные темпы развития ИИ, управляющие активами, которые откладывают внедрение ИИ, рискуют безвозвратно отстать. И наоборот, те, кто смело и с полной отдачей движется вперед, могут не только преуспеть в интеграции ИИ, но и возглавить трансформацию отрасли. Такие дальновидные менеджеры окажутся в наилучшем положении для преодоления структурных проблем и получения огромного конкурентного преимущества.
Видео: https://roscongress.org/sessions/fbt-2024-chto-nuzhno-tekhnologiyam-budushchego-chtoby-stat-tekhnologiyami-nastoyashchego/search/#00:16:48.639
Также предлагаем вам ознакомиться с другими материалами, размещенными в разделах Информационно-аналитической системы Росконгресс Предпринимательство, IT-индустрия и Управление инвестициями, которые посвящены вопросам экономического развития, бизнеса, IT и инвестициям, а также в разделах Прикладные разработки
и Искусственный интеллект, посвященных развитию инновационных технологий.
