Экспертное заключение подготовлено по итогам сессии ВЭФ-2023 «Большая Евразия: драйверы формирования альтернативной международной валютно-финансовой системы».
Финансовые санкции двойственно сказались на евразийской интеграции. С одной стороны, они форсировали повышение доли расчетов в национальных валютах и отказ от доллара; использование собственной системы межбанковских расчетов и создание удобных условий для финансово-экономической деятельности экономическим агентам из России в других странах ЕАЭС.
С другой стороны, риски вторичных санкций сказались на интенсивности использования карт «Мир» и в целом инвестиционном климате для партнеров, связанных с Россией. Финансовая независимость ЕАЭС может повышаться вместе с ростом глобальной конкурентоспособности и экономическим масштабом, входящих в него стран.
Кроме того, финансовые ограничения осложняют работу национальной экономики, но не стали непреодолимым препятствием. Появившиеся неудобства (расчеты по российским картам за рубежом, расчеты по экспортным поставкам; финансовые переводы для юридических лиц, имеющих российские «корни» и др.) нанесли ущерб отдельным экономическим агентам, но в масштабах всей экономики не стали критическими. Они сопоставимы другими существенными отрицательными внешними шоками: военными расходами в период СВО, сокращением цен на энергоресурсы, спадом деловой активности в пандемию.
Несмотря на большой масштаб и широкую разноплановость финансовых санкций, веденных с 2022 г., российская экономика смогла восстановиться и продолжить функционирование в новых условиях. Этому помогли, среди прочего, накопленный опыт санкций 2014 г., сохраненные финансовые резервы, относительно высокие цены на экспортные сырьевые товары, диверсификация экспорта, высокий уровень развития собственной финансовой системы.
Характерно, что на фоне ужесточения санкций против РФ во 2-3 кварталах 2022 г. наблюдалось аномально высокое количество переводов из России в некоторые страны ЕАЭС. Этот рост объясняется различными факторами и отличается в разных странах региона. В частности, Армения и Казахстан отметили наибольший прирост денежных переводов. В период с января по август 2022 г. переводы физических лиц в Армению из РФ выросли в 3,5 раза и достигли рекордных показателей — 1,9 млрд. долл. (65,3% всех поступлений). Переводы из РФ в Казахстан во 2-м квартале 2022 г. увеличились в 3,2 раза и достигли 60,5 млн. долл. (43,2% всех денежных переводов физических лиц в страну). Этот рост особенно связан с релокацией граждан РФ и российских компаний в страны ЕАЭС.
Ответные меры: альтернативные платежные системы
Для успешной адаптации к новым санкционным шокам в Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) предложили создать универсальную платежную систему для стран-членов ЕАЭС и БРИКС. Новая платежная система объединит национальные платежные системы Китая (Union Pay), Бразилии (Elo), Индии (RuPay), а также стран-членов ЕАЭС (системы «Мир» и «Белкарт»). В пресс-службе комиссии отметили, что в ЕАЭС работают над созданием общего финансового рынка. Эта работа касается страхового и банковского рынков, а также рынка ценных бумаг. Помимо этого, планируется создать общее биржевое пространство [1]. Перспективы запуска подобной платежной системы обсудили в ходе сессии ВЭФ-2023 «Большая Евразия: драйверы формирования альтернативной международной валютно-финансовой системы».
Дедолларизация
На данный момент страны ЕАЭС активизируют работу по снижению доли доллара во взаимных расчетах. Этот процесс начался еще до введения санкций 2022 г. Только за последние два года с 2021 по 2023 г. доля расчетов в нацвалютах ЕАЭС выросла с 74% до 90% (по данным на март 2023 г.; для сравнения — в 2013 г. этот показатель составлял 63%) [2]. В 2022 г. взаимные расчеты осуществлялись в основном в российских рублях (71,5%), долларах (более 25%), казахских тенге (1,4%) и белорусских рублях (0,2%). Переход на расчеты в национальных валютах осложняется высокой волатильностью валют ЕАЭС, а также привязкой торговых цен к долларовым. При такой схеме необходимо выполнять двойную конвертацию курсов.
Похожие сложности возникли и в расчетах с Индией. При оплате за поставки энергоресурсов индийскими рупиями встает вопрос о том, что можно закупить в таком количестве на рупии без ущерба внутреннего производства. В таких условиях необходимы более длинные схемы, частично бартерные, чтобы использовать взаимозачетом рупиями с другими странами, импортирующими различные товары из Индии и поставляющими в Россию.
Однако пресс-служба правительства Казахстана распространила заявление, что российские рубли будут использоваться для зачисления и распределения ввозных таможенных пошлин в РФ и Белоруссию, а в Казахстан, Армению и Киргизию, как и ранее, расчеты могут производиться в долларах [3]. Кроме того, в июне 2023 г. на заседании Евразийского межправительственного совета глава киргизского кабинета министров заявил о необходимости более активно использовать во взаимных расчетах альтернативные валюты — российский рубль и китайский юань [4].
Резюмируя, многолетняя подготовка после первых санкций 2014 г. и быстрая реакция Банка России на новые шоки смогли стабилизировать ситуацию после введения как общих, так и финансовых санкций. Большая часть граждан, работающих и сберегающих в России, почти не ощутили финансовые санкции. Рост цен и замедление деловой активности наблюдаются не только в России, но и в целом в глобальной экономике. Партнеры по ЕАЭС помогли адаптироваться и российским компаниям, и физическим лицам, предоставляя свои финансовые и сопутствующие услуги.
Список источников.
1. В России предложили идею универсальной платежной системы. Lenta.ru. URL: https://lenta.ru/news/2022/11/28/platezhi/
2. Страны ЕАЭС фактически перешли на расчеты в нацвалютах, заявил Оверчук. Прайм. URL: https://1prime.ru/Forex/20230524/840672299.html
3. Рубль пока нравится не всем. Коммерсант. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5270385
4. Итоги заседания Евразийского межправительственного совета 7-8 июня 2023 г. Евразийская экономическая комиссия. URL: https://eec.eaeunion.org/news/itogi-zasedaniya-evraziyskogo-mezhpravitelstvennogo-soveta-7-8-iyunya-2023-g/
Экспертные аналитические заключения по итогам сессий деловой программы Форума и любые рекомендации, предоставленные экспертами и опубликованные на сайте Фонда Росконгресс являются выражением мнения данных специалистов, основанном, среди прочего, на толковании ими действующего законодательства, по поводу которого дается заключение. Указанная точка зрения может не совпадать с точкой зрения руководства и/или специалистов Фонда Росконгресс, представителей налоговых, судебных, иных контролирующих органов, а равно и с мнением третьих лиц, включая иных специалистов. Фонд Росконгресс не несет ответственности за недостоверность публикуемых данных и любые возможные убытки, понесенные лицами в результате применения публикуемых заключений и следования таким рекомендациям.
